DCA 回測檢驗你的定期投資策略
使用股票與加密資產的歷史價格回測定期投資。設定初始資金、投入週期與測試期間，並在同一流程中分析投入本金、投資組合價值、平均買入價格、回撤與長期複利成長。
平均報酬率無法呈現真正的市場路徑
複利預估有助於理解時間、定期投入與假設報酬率如何影響長期成長，但它不會呈現投資人實際經歷的價格變動順序。
DCA 結果取決於投入時點、買入價格與期間內的回撤。即使兩段期間的平均報酬相近，投資組合路徑與平均買入價格仍可能非常不同。
QuantikLab 將歷史 DCA 回測與複利預估整合，讓你同時研究策略過去的路徑與長期情境背後的假設。
不只看最終價值，也看完整投資路徑
歷史 DCA 回測
將定期投資計畫套用至歷史市場價格，查看策略在所選期間內會如何發展。
彈性的投入計畫
依照想研究的情境設定初始資金、定期投入金額、投資頻率與測試期間。
組合價值與平均買入價格
比較總投入本金、投資組合價值、累積單位數與定期投入形成的平均買入價格。
回撤與單筆投入比較
檢視投資組合在市場下跌期間的變化，並比較定期投入與一開始單筆投入資金的結果。
複利成長計算機
使用假設報酬率與定期投入模擬長期成長，並將平滑的複利預估與歷史回測比較。
測試策略本身，而不只看最終數字
有價值的 DCA 分析應說明投資組合如何走到最終結果。QuantikLab 協助你檢視投入時點、平均買入價格、回撤，以及歷史表現與固定報酬率預估之間的差異。
使用回測回答這些問題：
- 在主要回撤期間，定期投入計畫如何表現？
- 投資頻率如何影響累積單位數與平均買入價格？
- 投入本金與最終投資組合價值之間差多少？
- DCA 與一開始單筆投入相比結果如何？
- 歷史結果與固定報酬率預估有多大差異？
QuantikLab DCA 回測適合哪些人？
長期投資人
在執行長期計畫前，先研究定期投入在不同市場環境中的累積情況。
DCA 策略設計者
比較投入金額、頻率與測試期間，了解每個設定如何改變歷史結果。
股票與加密資產投資人
在同一套結構化流程中，回測支援的股票與加密資產定期投資想法。
財務規劃學習者
理解投入本金、市場成長、回撤與複利的差異，而不把預估結果視為保證。
DCA 回測與複利計算機的差異
兩種工具回答不同問題。複利計算機以假設報酬率推估成長，DCA 回測則把你的投入計畫套用到歷史價格與所選期間的實際波動。
| 比較項目 | 複利計算機 | DCA 回測 |
|---|---|---|
| 報酬模型 | 假設固定報酬率 | 歷史資產價格 |
| 市場波動 | 平滑化或簡化 | 反映測試期間的波動 |
| 投入時點 | 數學化排程 | 依歷史日期與價格買入 |
| 平均買入價格 | 不依市場價格計算 | 由歷史買入價格計算 |
| 回撤 | 通常不呈現 | 沿投資組合路徑衡量 |
| 主要用途 | 推估假設的未來價值 | 研究 DCA 計畫的歷史表現 |
歷史回測與複利預估整合在同一處
使用歷史價格，不只是假設年報酬率
在真實的歷史價格波動中測試定期投資，而不只依賴平滑的報酬曲線。
DCA 與複利工具互相連結
不必在不同工具重新建立情境，即可比較歷史回測與複利預估。
清楚拆解資金來源
區分投入本金、投資組合價值與市場成長，了解最終結果的來源。
以情境進行比較
調整計畫，比較 DCA 與單筆投入，並觀察不同假設如何改變結果。
從投資計畫到歷史比較
QuantikLab 透過六個清楚步驟，把定期投資想法轉為結構化分析：
選擇資產與期間
選擇要分析的股票或加密資產，以及歷史時間範圍。
設定投入計畫
設定初始資金、定期投入金額與投資頻率。
執行歷史回測
將投入排程套用到所選期間的歷史價格。
檢視投資組合路徑
分析投入本金、組合價值、平均買入價格與回撤。
比較不同方案
比較 DCA、單筆投入與基於明確假設的複利預估。
調整後再次測試
修改期間、投入設定或假設，並將新情境與前次結果比較。
歷史結果不是預測。它只顯示特定計畫在特定市場期間中的互動結果。
DCA 回測常見問題
回測你的 DCA 策略使用歷史市場資料
測試定期投入，比較 DCA 與單筆投入，檢視回撤，並在同一流程中探索複利成長假設。